黃金拆借(黃金拆借掉期)

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#01

銀行的金融市場部是做什么的？

金融市場部在外行又稱“globalmarket”，是銀行的自營部門，常常被比喻為“全銀行資金的大掌柜”，一般負責負責銀行自有資金的運用及流動性管理。一般會下設幾個團隊，分別在不同的市場進行交易（每個銀行的情況不同，團隊名稱和業務范圍可能會有所出入）：

1、資金業務：通過同業拆借、發行同業存單等手段，借出富余資金，吸收負債，在保證全行流動性充足的前提下，獲取一些收益；

2、債券投資：在銀行間債券市場和交易所債券市場（不能直接開戶，需要借用通道）進行債券投資，是銀行資金最重要的配置方向之一。在實體經濟不景氣的今天，銀行以前最大的一塊收入來源——對公貸款利息收入大幅縮減。

銀行資金有著追求固定收益的天然屬性，這個是毋庸置疑的。從信貸業務中收回的資金絕大多數都流入了吸納能力最強的債券市場。資金以配置利率債為主，信用債為輔。

3、外匯及衍生品業務：外匯交易也是借來借去的，跟本幣區別不大。金融衍生品的話，國內監管部門將其視為洪水猛獸，所以銀行一般開展的衍生品業務都比較基礎，也就是外匯掉期、遠期，利率互換、掉期之類的。

4、商品和貴金屬業務：貴金屬一般指賬戶金業務，黃金拆借租賃，以及一些自營的頭寸，在金交所進行黃金做市業務等等。

目前各家銀行都非常重視發展金融市場業務，五大國有銀行、十三家股份制商業銀行、絕大多數城商行、農商行都成立了金融市場部。招商、民生、浦發等股份制銀行絕對是業界翹楚，而以工行、農行等為代表的國有行、各大城商行、農商行的金融市場部也都非常不錯的。

#02

銀行的金融市場部是做什么的？

金融同業部：

金融同業部一般負責線下、場外、非標準化的業務及同業授信建立等，主要通過同業存單同業理財等工具進行同業間的投融資。而金融市場部一般是線上、場內、標準化的交易，比如同業拆借、衍生品交易等。

銀行投行部門：

投資銀行部門則是銀行的中間業務部門，主要通過幫助企業在銀行間市場發行債券賺取發行費用和承銷費用，一般處于賣方的角色。它和金融市場部一樣，都是銀行的核心部門。

資產管理部：

銀行資管部門是用理財的錢進行投資，投資標的一股是資管計劃、信托計劃(大多是債權類產品，例如給委托貸款或者基金類產品，并不會在固定收益二級市場直接參與投資。負債端通過理財產品融入資金，通過資產負債端的息差套息盈利。

而金融市場部是用銀行自己的錢做投資。一般分為資金團隊和現券團隊，有些銀行的資金團隊還會承接一些利率債、信用債的分銷業務，賺取一些中間業務收入。資金團隊會向銀行或者非銀金融機構融入融出資金。

在出路方面，銀行資管往往處于買方地位，在非銀機構面前地位較高，收入也比較高，生活滋潤，一直呆下去也沒關系。

而金融市場部的資金或者現券交易員因為直接參與二級市場融入融出資金以及現券交易，跳槽去向可以是基金或者券商自營資管

等非銀機構的交易員、基金經理助理或者投資經理助理，進而有機會成為基金經理或者投資經理。

由于銀行類機構有自己的交易員圈子，往往有較強的融入資金的能力，因而跳槽至

非銀機構還是挺有競爭力的(視機構平臺而定)。也有從事利率債信用債分銷的交易員跳槽至券商從事信用債分銷、公司債分銷這類中間業務的。

總體而言，發展機會較多。

求職的應屆生首先保證自己滿足如下條件：國內或海外名校，碩士或博士。

滿足了上述條件，我們再來講能力問題。

#03

門檻高不高，怎么進？

長達45分鐘的結構化面試、幾十頁材料的情景模擬、各種刁鉆的提問、連續三天的訓練營小組面，這些都是你會在面試當中遇到

的。

如果前面的這些你都順利過關了，可

能

也躲不過手工合作、文藝匯演等這類出其不意的環節。

①城商農商行的金融市場部門一般都會招應屆生，比較典型的有寧波銀行、南京銀行、北京銀行、江蘇銀行等。從競爭激烈程度上看，一般規模越大、金融市場營收比重越大的銀行越難進。

②股份制商業銀行可以從定向管培生做起，經過輪崗進入金融市場部，也可以在工作后通過社會招聘進入，這種方式路徑清晰可見，難度沒想象中那么大。

③國有銀行方面，除了工行，大多采取內部競聘的形式。國有行潛在的邏輯是，如果你在基層做得很好，那么想必在債券、拆借這塊也會很快上手。

未來，越來越多的銀行金融市場部會涉水期權等衍生品領域還有黃金和外匯領域，這方面的人才需求應該會加大，所以相應對口專業和有相關工作經驗的同學會有一定優勢，但依然不可以掉以輕心，我們要做足準備。

什么？

說了這么多

你對求職銀行金融市場部還是沒有頭緒？

什么樣的人適合金融市場？

銀行總分行發展平臺是怎樣的？

這些你都一頭霧水？

沒關系！

6月4日

金融小伙伴為大家帶來了干貨滿滿的求職講座！

幫助大家斬獲offer！

6/1明晚8點【已結束】

銀行總行投行部與總行管培求職

1、銀行總行管培的要求

2、什么樣的人適合總行管培起步

3、如何準備銀行總行求職

4、銀行投行部是做什么的

5、銀行VS券商，職業發展與業務合作

6、總行體系的晉升與發展

7、Q&A

嘉賓介紹

Y師兄，畢業于國內985理工科本科及美國TOP10院校工程管理碩士，目前就職于國內TOP商業銀行總行投行部，曾以總行管培身份在銀行體系輪崗，曾于中信、海通等TOP券商投資銀行部、研究所實習，熟悉銀行及券商各類業務。

6/4

銀行求職心路歷程以及總行金融市場

金融同業條線業務分享

1、銀行總分行發展平臺、職位體系、發展路徑

2、金融市場、金融同業條線做些啥

3、銀行求職心路以及準備方法

4、Q&A

嘉賓介紹

Rick師兄，畢業于國內頂級985理工科本科及QSTOP20院校經濟類碩士，目前就職于某國有大行總行業務部門管培生，實習經歷涵蓋投資銀行部、研究所、公募、私募，對于金融行業有較寬視野。

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