黃金的價錢(黃金價格行情)

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9月6日，由中國物資再生協(xié)會貴金屬產(chǎn)業(yè)委員會（CPMIC）、中國黃金協(xié)會鉑金分會（PCCGA）、世界鉑金投資協(xié)會（WPIC）聯(lián)合發(fā)起舉辦的鉑族金屬行業(yè)年度盛會——2022上海鉑金周暨中國鉑族金屬市場峰會“中國物資再生協(xié)會貴金屬產(chǎn)業(yè)委員會和巴斯夫?qū)觥痹谏虾D書館東館舉行。

該專場會議邀請了巴斯夫貴金屬服務(wù)與回收業(yè)務(wù)部全球高級副總裁蒂姆·英格爾（TimIngle）、中工美上海分公司總經(jīng)理助理賈曉龍和工商銀行貴金屬業(yè)務(wù)部、產(chǎn)業(yè)金融部副總經(jīng)理胡銳、千海金貴金屬研究所高級分析師欒海就鉑族金屬市場、貴金屬安全物流、產(chǎn)融結(jié)合、投資機遇等話題進行了分享。北京黃金經(jīng)濟發(fā)展研究中心研究員張文斌主持該專場會議。

（本文為中國黃金網(wǎng)原創(chuàng)文章，內(nèi)容僅供參考之用，不構(gòu)成操作建議或投資指南。）

01

蒂姆·英格爾：鉑族金屬市場的挑戰(zhàn)與長期前景

▲巴斯夫貴金屬精煉、化學(xué)品和電池回收業(yè)務(wù)部門副總裁蒂姆·英格爾（TimIngle）

市場對鉑族金屬的需求從今年1月至8月保持穩(wěn)中有升。供應(yīng)方面，鉑族金屬一次資源供應(yīng)量為每年1400萬盎司，二次資源供應(yīng)量為每年600萬盎司，每年鉑族金屬市場供應(yīng)總量達(dá)2000萬盎司。在需求方面，大約1300萬盎司的鉑族金屬需求量來自汽車行業(yè)，占比65%。過去幾個月來的數(shù)據(jù)顯示，中國汽車銷售情況非常理想。蒂姆·英格爾預(yù)計，中國2022年的汽車銷售量有望增長2%，銷售情況十分亮眼。

關(guān)于鉑金代替鈀金降低成本方面，蒂姆·英格爾指出，當(dāng)前鈀金價格約為每盎司2000美元，而鉑金價格約為每盎司1000美元。因此，減少一半的鈀含量會顯著節(jié)省成本，他預(yù)計2022年將有70萬盎司的鉑金替代鈀金進行生產(chǎn)。2025年、2026年、2027年，替代量有望達(dá)到每年200萬盎司。鉑金在生產(chǎn)中將很大程度上替代鈀金，因此鉑金價格很有可能上漲。

回收業(yè)務(wù)同樣值得關(guān)注，二次供應(yīng)將提供30%的鉑族金屬。今年全球鉑族金屬回收量下降了約15%到20%，但是在任何供應(yīng)鏈中，只要有廢棄的催化轉(zhuǎn)換器，人們都會將其再次提煉，將價格高昂的鉑族金屬回收利用。

02

賈曉龍：貴金屬安全物流

▲中工美上海分公司總經(jīng)理助理賈曉龍

按照國際貨運代理協(xié)會和國際航協(xié)對特種貨物的分類，貴重物品是指毛重每千克運輸?shù)穆暶鲀r值國際貨運超過1000美元、國內(nèi)貨運超過2000元人民幣的貨物。通常主要有：黃金、鉑金、銥、銠、鈀等稀貴金屬及其制品，各類寶石、玉器、鉆石、珍珠及其制品，珍貴文物（像是書、古玩、字畫等），現(xiàn)鈔、有價證券等。因為價值高，這類貨物在具有貨物屬性和商品流通屬性的同時，也具有特殊的金融屬性，是金融載體，可交易、易變現(xiàn)。

貴金屬倉儲倉庫要符合非常嚴(yán)苛的條件。位于黃金等貴金屬生產(chǎn)、流通或消費的主要集散地，實物收發(fā)規(guī)模、流轉(zhuǎn)達(dá)到規(guī)定要求，并具備良好的交通狀況。具有與存放黃金等貴金屬性質(zhì)相適應(yīng)的高標(biāo)準(zhǔn)庫，具備黃金等貴金屬實物交接場地。具有保障庫存黃金等貴金屬安全的相應(yīng)設(shè)施、設(shè)備。具備規(guī)范的收發(fā)、儲存保管制度。驗收設(shè)備齊全，計量符合國家有關(guān)規(guī)定；配備一定數(shù)量的貴金屬倉儲管理人員；具備一定的資金實力或擁有一定規(guī)模的固定資產(chǎn)，為其應(yīng)負(fù)的經(jīng)濟責(zé)任起到保障作用、非金融機構(gòu)以須提供保險證明。

為了保證倉儲的安全，不僅要有專業(yè)安保人員24小時值班，同時還要保證員工具備無犯罪記錄等多種條件。目前，貴金屬的運輸方式主要有隨身攜帶、鐵運、陸運、海運、空運。為保證貴金屬在運輸過程中的安全，還會輔以配備攝像頭、振動儀、武裝押運、鉛封、保安膠袋等多種安保手段。

03

胡銳：租賃業(yè)務(wù)是帶來雙贏的“金鑰匙”

▲中國工商銀行貴金屬業(yè)務(wù)部產(chǎn)品金融部副總經(jīng)理胡銳

什么是貴金屬租賃業(yè)務(wù)？胡銳表示，以工商銀行為例，實物貴金屬租賃業(yè)務(wù)指工商銀行向符合條件的法人客戶，包括小企業(yè)客戶輸出實物貴金屬，并按照合同約定以人民幣形式收取租賃的費用，承租人到期歸還等量實物貴金屬的業(yè)務(wù)。簡單來說，實物貴金屬租賃是一種有別于傳統(tǒng)貸款的融資/融貨的模式。客戶從銀行租入實物貴金屬后，在租賃期間擁有貴金屬的處置權(quán)，只需定期向銀行支付租賃費，并在業(yè)務(wù)到期時，將等量的貴金屬歸還銀行即可。

據(jù)胡銳介紹，貴金屬租賃業(yè)務(wù)有四大優(yōu)點：一是場內(nèi)過戶，安全可靠。工行租賃的實物貴金屬通過上海黃金交易所會員服務(wù)系統(tǒng)實現(xiàn)交付、歸還。二是標(biāo)的豐富，品質(zhì)保障。租借標(biāo)的涵蓋可在上海黃金交易所掛牌交易、交割的標(biāo)準(zhǔn)黃金、白銀、鉑金等，品質(zhì)有保障。三是出入庫便捷。指定交割倉庫遍布全國，借入方可以就近選擇倉庫進行貴金屬出入庫。四是借入方可享受到獨有的稅收優(yōu)惠政策。借入方通過租借取得并出庫的實物，最終通過交易所市場買入并歸還的，可獲得上金所開具的增值稅專票。

工商銀行貴金屬租賃業(yè)務(wù)始于2010年。該業(yè)務(wù)一經(jīng)推出，便受到產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)的廣泛認(rèn)可，業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴大，體量規(guī)模在較長時間一直穩(wěn)定在400億元以上，峰值曾突破500億元，市場份額連續(xù)多年位居同業(yè)首位，占比將近四分之一，有力支持了國內(nèi)黃金產(chǎn)業(yè)鏈實體經(jīng)濟的發(fā)展，成為工商銀行一張亮麗的產(chǎn)品名片。后來，工行相繼在2014年和2020年推出了白銀和鉑金兩項租賃產(chǎn)品，成功地為石油煉化、電子電氣、玻纖制造等行業(yè)領(lǐng)域的企業(yè)，提供了原料的融貨服務(wù)，有效滿足了不同產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域客戶的貴金屬需求，填補了市場空白，取得了較好的階段性成果。

貴金屬租賃是通過融貨方式有效降低產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)購買黃金等貴金屬原料對流動資金的占用，在提高企業(yè)資金使用效率的同時，還可以較好地規(guī)避貴金屬價格波動帶來的風(fēng)險。可以說，貴金屬租賃業(yè)務(wù)是銀行信貸業(yè)務(wù)的一次全面創(chuàng)新，進一步完善了銀行的金融類產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)，提升了銀行的市場競爭力。因此，租賃業(yè)務(wù)是引起雙贏的“金鑰匙”，倍受市場推崇。

04

欒海:現(xiàn)在是介入鉑金市場的較好時機

▲千海金貴金屬研究所高級分析師欒海

千海金黃金珠寶集團有限公司（下稱“千海金”）是一家聚焦B端珠寶供應(yīng)鏈和產(chǎn)融結(jié)合的集團化運營公司，也是國內(nèi)率先推出投資鉑金條企業(yè)之一。

千海金貴金屬研究所高級分析師欒海指出，“金鉑比”跟“金銀比”基本上類似，也是用黃金的價格除以鉑金的價格，得出一個比值。1991年1月到2012年9月，可以發(fā)現(xiàn)接近20年的時間里，“金鉑比”始終在1的數(shù)值以下，這代表著黃金比鉑金要弱。也就是說，鉑金價格始終高于黃金價格。到了2015年之后，“金鉑比”從1逐步攀升，到2020年3月最高的時候達(dá)到了2.45，這是一個極其罕見的現(xiàn)象。因為在23年的“金鉑比”的走勢過程中，很少會出現(xiàn)超過2以上比值的現(xiàn)象。這意味著投資者用1克黃金的價錢可以買到2克的鉑金，也意味著鉑金相對于黃金來說，被嚴(yán)重低估了。鉑金的吸引力逐漸凸顯，鉑金越來越有吸引力。

同時，采礦成本對鉑金價格存在強大支撐。2008年至2022年近15年的時間里，鉑金價格在800美元/盎司這個位置形成了長期支撐位。現(xiàn)在鉑金的價格再次到了800美元/盎司附近。每次價格到這個位置之后，就會往上反彈。為什么到這個位置開始上漲？因為800美元/盎司是鉑金開礦成本的價格，也就是說對于采礦企業(yè)，它的成本價是在800美元/盎司。并不能說鉑金的價格處在800美元/盎司就是最低的位置，至少可以說它是底部的區(qū)域位置。對于中長期投資者來說，現(xiàn)在其實是一個比較好的介入時期。

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