黃金的工業用途(黃金的工業用途可被替代)

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尋金旅是漫長、傳奇而血腥。帝國的擴張整個文明的毀滅。這些人類史都有一種欲望催動，即獲取神秘黃金多多益善。但仔細想想其實有點奇怪，與公司谷物等大多數資產不同。黃金沒有任何現實價值。正如沃倫·巴菲特所說“黃金兩手一甩作壁上觀”約翰·梅納德·凱恩斯甚至將金本位稱為“野蠻的遺跡”。

如果事實確實如此，那么為什么近100年后的我還會不斷聽到黃金經理的廣播呢？我們是應該在投資組合中加入黃金呢？還是把這些沒有靈魂的家伙賣掉？黃金和人類的歷史源遠流長，從埃及葬禮面具到凱爾特遺址，從秘魯寺廟到中國古墓我們熱愛黃金的證據幾乎無處不見。在漫長的人類史中黃金的主要用途一直是裝飾，即使現在每年消耗的大部分黃金都用在珠寶上，畢竟黃金能夠“閃閃發光”。黃金之所以呈現美麗的金色，是由于它能吸收的藍色光波比其它顏色的可見光波要更多。由于藍色是黃色的互補色，所以我們看到的黃金會閃閃發光。人們會將黃色和幸福、明亮、希望聯系起來。營銷人員長期以來一直利用這一點。黃金還有一些重要的工業用途，它能反射太空中的大部分太陽輻射。所以宇航員的頭盔和裝備中含有黃金，黃金還有很多醫學用途，而且全世界數百萬部手機的制造都用了微量黃金，但是黃金的工業用途只占黃金消費的一小部分大約是10%左右。除了珠寶它的主要用途是作為金融工具。因為它似乎比波動劇烈的股票市場更可靠，比根據政府意愿貶值的法定貨幣更可靠。

黃金歷來被當成受歡迎的危機對沖工具，人心惶惶時經常可以看到黃金價格的躍升。大蕭條在短短幾年內將金價推至歷史高點，而且自新冠肺炎爆發以來。金價一直在穩步攀升，盡管黃金無股息也不像石油或木材一樣被有效消費。但它可以成為一項有利可圖的投資，像我們國家現在所處的緊急情況一下子讓這些“金甲蟲”變得可愛起來。在過去的15年里黃金增值了278%，而道瓊斯工業指數增加了173%，這就是為什么黃金經理會發廣告，一邊把黃金說成安全的歷史性的長期投資，一邊激起人們對政府失控和社會崩潰的恐懼。但它是理財的最佳長期選擇嗎？可能不是，如果我們回溯30年而非15年，黃金增長了280%。另一方面自1990年起道瓊斯工業指數增長了839%，但是如果我們把它和債券之類的東西比較一下呢？

說起1920年的投資級公司債券，其平均年收益率約為5.25％這意味著同樣是30年期限，投資級別債券的收益是黃金的兩倍，許多投資者把黃金框定為完美的通脹對沖工具，這是因為即使美元的發行量上升，黃金的數量仍然相對不變。但有時候這種說法缺乏時間檢驗。如果換算成黃金，那今天美國軍人工資和羅馬士兵工資真的差不多。但是在1980年代后期，通貨膨脹率從1％上升到慘不忍睹的6％時，金價下跌了這說明在評估投資風險時，時間框架真的很重要。那投資黃金安全嗎？黃金肯定不像股市那樣狂野和混亂，這就是它的全部吸引力對吧？事實上，有充分的理由表明黃金的風險大于股市，那是因為波動性把它想象成大海上的波浪，波濤洶涌的海面大風大浪反復無常，平靜的大海波動較小。我們可以用標準差來衡量過去投資經歷的波動性。標準差越高投資風險越大。

自1975年以來，黃金的標準差實際上比股票大50%左右。所以長期來看黃金的表現不如股票風險更高，我是不是錯過了什么？好像是多元化投資組合的關鍵是不把雞蛋放在一個籃子里，每一種投資——無論是股票債券房地產還是金條都有可以影響其價值的獨特風險因素。所以通過持有不同類型的投資，可以有效降低整體投資風險。

黃金的價值與股票債券或房地產的走勢沒有直接關系，這使它成為投資界的清流。另外我們應該指出投資黃金的方式有很多種，你可以以硬幣或金條的形式購買。但經銷商要賺差價，而且還有安全儲存的費用以防止黃金被盜或丟失。許多黃金投資者選擇黃金占比多的ETFs，你甚至會發現擁有礦業公司股份的共同基金，需要知道的是如果你這樣做就很可能會遇到銀銅等其它貴金屬有的風險。把它看作末日求生者的病急亂投醫有失公允，但黃金也并非投資者們所認為的通脹對沖工具。黃金的神秘和誘惑力是驅動黃金需求的部分原因，黃金可能不是完美的理財工具，但幾個世紀以來它保值增值的能力已經很了不起了，所以要認清現實不要炒黃金，這樣才不會陷入淘金熱

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